Table des matières

• SOMMAIRE
• REMERCIEMENTS
• PRÉFACE
• MODE D’EMPLOI
• INTRODUCTION
• 1 DE COMBIEN D’ARGENT AVEZ-VOUS BESOIN ?
  • ➭ ÉVALUEZ VOS BESOINS PERMANENTS DE FINANCEMENT
  • ➭ COMMENT FINANCER VOS IMMOBILISATIONS ET VOTRE BFR ?
    •  Le prêt au créateur : une opération risquée pour le banquier
    •  Le crédit repose sur la confiance
  • ➭ LES CRITÈRES DE LIMITATION DES SOMMES PRÊTÉES
    •  1er critère : le montant des prêts à long terme sera fonction du montant des capitaux propres
    •  2e critère : les prêts bancaires à long terme financeront rarement du BFR
    •  3e critère : une partie seulement des créances clients pourrait être financée par de l’escompte ou des crédits « Dailly 
    •  4e critère : le fonds de roulement devrait atteindre un pourcentage minimum du chiffre d’affaires
  • ➭ LES CRITÈRES DE RENTABILITÉ
  • ➭ LES GARANTIES PROPOSÉES AU BANQUIER
    •  Les prêts bancaires aux créateurs : des prêts risqués pour un banquier
    •  Les garanties sur les biens personnels
    •  La caution personnelle du créateur
  • ➭ ÉVALUER LES BESOINS À COURT TERME
  • ➭ LE CAS PARTICULIER DU FINANCEMENT DES START-UP
  • ➭ LE FINANCEMENT DES START-UP HIGH-TECH
  • ➭ LE FINANCEMENT DES START-UP INTERNET
  • ➭ LE CHOIX DE LA STRUCTURE JURIDIQUE
  • ➭ L’ENTREPRISE INDIVIDUELLE
    • ► Les charges sociales et fiscales de l’entreprise individuelle « classique 
    • ► Entreprise individuelle « classique ou micro-entrepreneur ?
    •  Entreprise individuelle ou société ?
      • ► Simplicité de la structure et indépendance de l’entreprise individuelle
      • ► Responsabilité personnelle et faiblesse des capitaux de l’entreprise individuelle
    •  Quand convient-il de transformer une entreprise individuelle en société ?
  • ➭ LES DIFFÉRENTS TYPES DE SOCIÉTÉ
    •  La SARL
    •  Le cas particulier de l’EURL
    •  La société anonyme SA
    •  Le cas particulier de la SAS
• 2 Trouver des fonds propres
  • ➭ LES FONDS PROPRES DE L’ENTREPRISE INDIVIDUELLE
    •  Les dons de vos parents ou grands parents
    •  Les dons de fondations
    •  Les primes ou subventions
    •  Les prêts d’honneur aux créateurs
    •  Le crowdfunding ou financement participatif
      • ► Donation crowdfunding et credit crowdfunding : mode d’emploi
      • ► Le crowdfunding : ses atouts et ses inconvénients
    •  Les prêts personnels de vos parents, amis et connaissances
    •  Les financements spécifiques aux demandeurs d’emploi
    •  Les microcrédits et l’Adie
  • ➭ LES FONDS PROPRES D’UNE SOCIÉTÉ
  • ➭ COMBIEN VAUT VOTRE SOCIÉTÉ ?
    •  La valeur de productivité ou de rentabilité
      • ► La valeur dite « valeur des praticiens »
      • ► La valeur dite « combinée »
    •  Le PER
    •  L’actualisation des flux de trésorerie
    •  La méthode d’évaluation par l’EBIT
    •  Les fonds propres apportés par les parents, amis ou anciens employeurs
    •  Les Business angels
    •  L’Equity crowdfunding et la recherche de fonds propres
    •  les sociétés de capital-risque et les fonds communs de placement
      • ► Les sociétés de capital-risque (SCR)
      • ► Les fonds communs de placement à risques (FCPR)
      • ► Les FCPI et FIP
    •  Les comptes courants de vos associés
    •  Les PRÊTS PARTICIPATIFS
  • ➭ LE CAS PARTICULIER DES FONDS PROPRES D’UNE START-UP
  • ➭ LES FONDS PROPRES DES START-UP TECHNOLOGIQUES
  • ➭ LES FONDS PROPRES DES START-UP INTERNET
    •  Des sociétés de capital-risque peu disposées à intervenir en phase de création
    •  Un capital-risque plus exigeant sur les business plans
  • ➭ POUVEZ-VOUS GARDER LE CONTRÔLE DU CAPITAL TOUT EN LEVANT BEAUCOUP D’ARGENT ?
    •  Céder des actions avec une prime d’émission
    •  Les autres procédés pour garder le contrôle du capital
      • ► L’émission d’obligations convertibles en actions au profit de l’investisseur
      • ► Les bons de souscription d’actions (BSA), les bons de souscription de parts de créateurs et les actions gratuites
  • ➭ LE PACTE D’ACTIONNAIRES
  • ➭ AVEZ-VOUS INTÉRÊT À RACHETER DES PRISES DE PARTICIPATION ?
• 3 OBTENIR DES PRÊTS BANCAIRES
  • ➭ LES PRÊTS BANCAIRES À LONG ET MOYEN TERME
    •  Quelques exemples de prêts
  • ➭ LES CRÉDITS SPÉCIFIQUES
  • ➭ LE FINANCEMENT DE L’INNOVATION : BPIFRANCE
    •  Les prêts Croissance
    •  Les prêts Avenir
  • ➭ LE CRÉDIT-BAIL
  • ➭ LES PRÊTS EMPLOYEURS
  • ➭ DIX COMMANDEMENTS POUR VOUS FAIRE APPRÉCIER DU BANQUIER ET OBTENIR LES PRÊTS SOLLICITÉS
    •  Avec soin ton banquier tu choisiras
    •  Du piston tu te garderas
    •  Le bluff tu éviteras
    •  Les mensonges tu banniras
    •  Les tarifications tu demanderas
    •  Des engagements du banquier tu solliciteras
    •  La négociation avec efficacité tu pratiqueras
      • ► Négocier les garanties
      • ► Négocier les taux d’intérêt et les commissions
      • ► L’affacturage
      • ► Améliorez la gestion de votre trésorerie avant de négocier avec votre banquier
    •  Fidèle au banquier tu resteras et pour un écu ne le quitteras
    •  Le pool bancaire tu maîtriseras et ses membres avec respect tu traiteras
    •  Tes engagements tu respecteras sinon les doigts tu t’en mordras
  • ➭ QUELQUES CONSEILS PRATIQUES POUR VENDRE VOS IDÉES AUX FINANCIERS
    •  Présentez votre projet d’une manière concise
    •  Laissez un dossier à vos interlocuteurs
    •  Interprétez correctement les objections
    •  Écoutez et posez les bonnes questions
    •  Pour convaincre soyez vous-même convaincu
    •  Après l’entretien, analysez son déroulement
    •  Quelques conseils d’expression
• CONCLUSION
• RESSOURCES SUR LE FINANCEMENT D’UN PROJET DE CRÉATION
  • ➭ RESSOURCES N° 1 : POUR ÉVITER DE VOUS NOYER : LES SOURCES DE CONSEIL ET LES STRUCTURES D’ACCOMPAGNEMENT
    • ► Pour identifier les formules de financement les mieux adaptées
    • ► Pour les aides à l’innovation, consulter notamment les sites précédents mais également celui de Bpifrance ceux de l’Anvar et de l’Éducation nationale
    • ► Les structures d’accompagnement des créateurs d’entreprises innovantes
  • ➭ RESSOURCES N° 2 : LE FINANCEMENT DE LA CRÉATION : DONS – PRIMES – SUBVENTIONS – PRÊTS D’HONNEUR – CROWDFUNDING
    • ► Les dons
    • ► Les primes et subventions à la création
    • ► Le crowdfunding
  • ➭ RESSOURCES N° 3 : LA RECHERCHE D’ASSOCIÉS FINANCIERS
    • ► Les organismes spécialisés dans la recherche de fonds propres pour les entreprises
    • ► Les business angels
    • ► L’equity crowdfunding
    • ► Pour sélectionner des sociétés de capital risque
    • ► Les grandes entreprises
  • ➭ RESSOURCES N° 4 : LES PRÊTS À LONG ET MOYEN TERME
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